Horyzont inwestycyjny to jedna z najważniejszych kwestii, którą trzeba wziąć pod uwagę przed ulokowaniem środków. Perspektywa czasowa może rzutować na działania służące realizacji założonego celu oraz determinować wybór strategii do tego prowadzącej.
Świadome i odpowiedzialne inwestowanie wymaga trzymania się pewnych zasad. Jedną z nich jest każdorazowe przeanalizowanie kilku czynników. To pomaga podjąć decyzję, czy warto angażować się w dane przedsięwzięcie. W rozważaniach należy wziąć pod uwagę m.in. horyzont inwestycyjny.
Czym jest horyzont inwestycyjny?
Horyzont inwestycyjny to inaczej okres, przez który będziemy utrzymywać daną inwestycję i podejmować działania służące realizacji celu. Klasycznie dzieli się go na trzy zakresy:
-
krótki,
-
średni,
-
długi.
Przy czym w zależności od klasy aktywów dana perspektywa czasowa może obejmować różną liczbę dni.
Przykładowo krótkoterminowe lokaty bankowe trwają od jednego dnia do trzech miesięcy. W przypadku rynku Forex krótkoterminowy horyzont inwestycyjny to maksymalnie jeden dzień. Na giełdzie papierów wartościowych krótki okres zazwyczaj nie przekracza jednego roku.
Jak horyzont inwestycyjny wpływa na podejście do ryzyka?
Każda inwestycja obarczona jest mniejszym lub większym prawdopodobieństwem straty. To zróżnicowanie wynika z podatności danego instrumentu/aktywa na czynniki determinujące jego opłacalność.
Zwykle bardziej ryzykowne i zarazem potencjalnie dochodowe rozwiązania są wrażliwe na większą liczbę zmiennych, których nie sposób kontrolować. Jednak upływ czasu może sprawić, że część z tych zagrożeń przestanie mieć znaczenie. Zatem utrzymanie inwestycji przez określony czas teoretycznie powinno zwiększyć szanse na wypracowanie satysfakcjonującej stopy zwrotu.
Tak jest np. z akcjami i ETF-ami na określone indeksy. Choć okresowo na giełdach występują spadki (i to nawet bardzo duże), w dłuższym terminie gospodarki się rozwijają, a firmy zwiększają dochody i zyski. To pozytywnie przekłada się na ich wycenę, czyli kursy akcji i notowania ETF-ów.
Podobna zależność występuje na rynku Forex. Jeśli handlujemy na bardzo niskim interwale z horyzontem intraday, możemy być podatni na tzw. szum, czyli przypadkowe transakcje powodujące znaczące wahania kursu.
Zwiększenie interwału i wydłużenie horyzontu sprawi, że zmiany wykresu będą mniej chaotyczne. Aczkolwiek dla bardziej wprawionych traderów będzie to wadą, ponieważ ograniczy potencjał możliwego do osiągnięcia zysku.
Horyzont inwestycyjny a planowanie finansowe
Oczywiście nie każdy ma na tyle dużo cierpliwości, aby utrzymywać pozycje przez dłuższy czas. Niekiedy nie jest to wskazane, gdyż zmniejszy potencjalną stopę zwrotu (np. poprzez ponoszone koszty). Dlatego horyzont inwestycyjny powinno się dostosować do własnych celów, strategii oraz stylu.
Jeśli na co dzień mamy bardzo zajmującą pracę czy biznes i nie jesteśmy w stanie śledzić na bieżąco wydarzeń rynkowych, inwestowanie z myślą o zarobieniu sowitych pieniędzy w krótkim czasie nie będzie roztropnym rozwiązaniem. Należy być świadomym ryzyka, które wiąże się z danym wyborem, i lokować kapitał świadomie.
Jak świadomie wykorzystywać horyzont inwestycyjny?
Nie istnieje idealny dla wszystkich horyzont inwestycyjny. Atrakcyjne stopy zwrotu można wypracować zarówno w krótkim, jak i długim terminie. Wynika to z zależności, że im bardziej zmienne (ryzykowne) aktywa, tym większe znaczenie dla wyniku mają: wiedza, doświadczenie i zaangażowanie.
Przykładowo: jeśli właściwie odczytamy nastroje rynkowe i dysponujemy czasem, możemy przy pomocy kontraktów CFD spróbować wykorzystać zmienność wywołaną publikacją ważnych danych makroekonomicznych.
Jeśli dopiero stawiamy pierwsze kroki w świecie inwestycji albo chcemy pomnażać kapitał z myślą o emeryturze, rozważmy rozwiązania typu ETF-y czy akcje spółek dywidendowych.
Bez względu na obrany horyzont do zawierania transakcji będziemy potrzebować konta inwestycyjnego. Otworzymy je np. u brokera Ava Trade.
Powyższa informacja stanowi publikację handlową i jest upowszechniana w celu promocji usług świadczonych przez Ava Trade EU Ltd.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami obciążonymi wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy na skutek stosowania dźwigni finansowej. 57% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze, obracając kontraktami CFD za pośrednictwem tego usługodawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na podjęcie wysokiego ryzyka utraty swoich pieniędzy.
Nowe mieszkania w stanie deweloperskim znikają z rynku niczym świeże bułeczki. Nic dziwnego, ponieważ nieruchomości te posiadają wiele atrakcyjnych zalet. Czytaj dalej
Każde laboratorium - niezależnie od jego specjalizacji - wymaga odpowiedniego wyposażenia, aby zapewnić precyzję i niezawodność badań laboratoryjnych. Wysokiej jakości Czytaj dalej
